高金利通貨「トルコリラ円」のスワップ運用は本当に有効なのか？

こんにちは神田つばさです！

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トルコリラ円という通貨は、
投資関連、金融関連の仕事がある神田としては、
割とホットな通貨ペアでして、毎日チェックしています。

というのも、ゆがみを見つけやすい通貨ペアでもありますので、
非常に興味深い対象の銘柄なんです ^ ^

そんなトルコリラですが、様々な証券会社が
「トラリピ」なんてものを取扱っていることもあって、
最近は高金利通貨として非常にクローズアップされがちですね。

それではどれくらい高金利かというと、、、

現在のトルコリラの国債の金利は、こちらのサイト（引用元）を見る限り、
「8.65～9.930％」となっておりまして、非常に高利回りをマークしています。

※政策金利は7.5％（2016年11月4日現在）

つまり、トルコリラ円の国債を１００万購入すると、
毎年８～１０万円くらい利息が付くわけです。

しかも、ＦＸで取引できちゃうので、
お手軽だし、小資金からでもお手軽に実践できるし、
個人投資家にも手が届く、ものすごい開かれた投資
であるのは間違いありません。

もし、年利１０％でお金が増やせたら、
１００万円を１０年間複利で運用すると
なんと２６０万円ほどになります！！

資産がどんどんと増えていくことを想像すると、
夢が広がるというものです♪

しかし、現実はそんなに甘くありません。
下記のチャートを見てみると、きれいなる下降トレンドを描いています、、、

※楽天証券のHPから拝借したチャート画像になります（2016年11月4日時点）

こちらは２００７年以降のトルコリラの週足なのですが、
恐ろしいほどきれいに右肩下がりなのです。

２００７年１０月に「１００円」という高値を付けて以来、
約１０年後の今現在は「３３円台」、、、

その下落率およそ６７％、、、

資産が10年間かけて
「3分の1」になっているわけです。

もちろんこの間に金利がついているので、
もしかしたら元本割れはしていないかもしれません。

（シミュレーションする気にもなりませんでしたので、
していませんが、たぶん元本割れしないくらいの
金利がついている気がします）

どこぞに記事に、

「下落しても元本割れはしていません！」

なんてアピールしているものを見たことがありますが、
元本割れをカバーするための高金利なのか、
資産を増やすための高金利なのか、
どういう目的で使うのかというのは非常に重要です。

トルコリラ円を材料として
何か取引をするのはよいとは思いますが、
トルコリラ単品で取引するのは
とても賢い選択とは言えません。

なので、単純に

・トルコリラの外貨預金をしよう！
・トルコリラ円をレバ３倍で買いポジションを持とう！

等と思うのではなく、

「この高金利をどう使えばよいのか？」

という視点で使う方がよいのではないかと思います。

※実はトルコリラ円の高金利を利用して、
値動きのリスクをなくした運用方法である「スワップアービトラージ」
の実践方法をまとめたマニュアルを作成しました。

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